未回传不给取款 净网2018 江城警讯|开学季电信诈骗防范锦囊 请收好
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9月正值开学季,电信诈骗团伙抓住家长爱子心切的心理,觊觎着莘莘学子的上学经费。
楚天交通广播《城市新干线》“江城警讯”邀请武汉市公安局反电信诈骗中心鲁昊警官对常见的“开学”诈骗方式以及近期不断升级的冒充“公检法”电信诈骗真实案例进行解读,教大家识别诈骗手法,防范被骗。
什么是电信诈骗?
电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信等方式,编造虚假信息设置骗局,骗取受害人信任,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子汇款或转账的犯罪行为。
电信诈骗有什么特点?
作案时空跨度大,跨省、跨境、跨国比较突出;团伙作案,反侦查能力强;科技含量高,手法隐蔽;诈骗手段多,防不胜防;转账取款迅速,难以查控。
1、培训费类诈骗
【案例警示】
今年5月,一个陌生号码给王先生发来短信:“爸,我是小凡,看到短信回复一下。”王先生就给这个号码回复说有什么事,对方短信回复说:“我有个学习上的事和你商量,我们学校邀请我到美国哈弗大学资深教授合办的特训班,内容有商务英语等课程,我想报名参加,今天是最后一天,上周已经发通知给我了,考虑到费用一直没有和你们说。”
王先生就说可以,需要多少钱,然后声称是王先生女儿的这个号码又发条短信说:“培训费四万八,报名就要交费,学校规定必须征得家长同意,由家长联系学校负责报名和收费的李主任,电话:。”
过了一会儿这个电话号码给王先生打电话过来说她是大学招生办的李主任,王先生女儿去美国哈弗大学资深教授合办的特训班的名已经报了,发票已经开了,叫王先生转48000元到一个账户。
因为王先生此前刚给女儿买过一个新手机,想着她有可能换了号,就没有跟女儿以前的手机号码打电话,而且这个时段一般女儿在上课,就没有去打扰她。王先生就汇了48000元到对方提供的账户,汇完之后李主任就跟王先生打了一个电话说:你女儿选的是两门课程,你只交了一门课程,每门是48000元,你还需要为你女儿再交48000元。
此时,王先生就觉得不对劲,立马跟女儿打电话问是否有此事,女儿说没有,王先生才发现自己被骗了。
【作案手法】
1、明显为学生家长信息泄露所致。以孩子名义给家长发短信或是QQ信息,称近期学校有名校老师来培训,名额有限当天截止,需迅速交“培训费”。
2、首先通过一个号码给家长发短信,且以各种理由告知家长暂时不能电话联系。之后会提供一个学校“主任”的电话,由“主任”来电话指导家长进行转款。
【警方提醒】
1、学校、家长与学生建立好特殊、紧急情况的联络机制,以防各类特殊情况发生。
2、学生、家长在收到需要转账的信息或接到类似电话时,一定要多方面最好当面进行核实,切勿贸然转账。
3、目前针对学生、家长的电信网络诈骗较多,平时应多关注此类资讯,丰富防范电信诈骗知识,提高防骗意识。
2、冒充“公检法”诈骗一
【普通版:直接要求转账】
8月初,李先生接了一个电话,对方自称是武汉市社保局的,说李先生在广州办了一张社保卡,套了1万多的资金。李先生说没有去广州办过社保卡。对方就告诉李先生可能是有人盗用了他的信息,就让李先生向广州市公安局报案。对方挂了电话,马上就有另一个电话打过来,对方说马上帮李先生转到广州市公安局。
之后就有一个自称是广州市公安局“方警官”和李先生通话。这个“方警官”说如果要证明李先生的清白,就要核查李先生的财产。对方一直跟李先生讲了将近两个小时。李先生心里后来就相信了对方的话,就按对方的要求以微信转帐的形式向对方提供的帐户转帐了三次,第一笔2990元,第二笔995元,第三笔800元。后来还通过QQ将转帐成功的截图传给了“方警官”。之后这个李先生联系不上“方警官”后,才发觉自己被骗了。
3、冒充“公检法”诈骗二
【升级版:宾馆开房隔离】
7月,徐女士接到一个陌生电话自称是武汉市公安局,告知徐女士她涉嫌北京市大兴公安局的一宗拐卖人口案件,给了徐女士一个电话号码要徐女士跟对方联系,对方自称是北京大兴公安局的“赵警官”,“赵警官”跟徐女士说她所拐卖人口的案件的危害性,语气特别重,说这个罪要判5至7年,徐女士被吓到了 ,对方让徐女士说出自己的身份证号等个人信息,称徐女士因拐卖儿童获得了28万元的好处,现在要对徐女士的资金进行清查。
首先对方叫徐女士到旁边的银行把卡开通网上银行,然后称该案由于涉密让徐女士不要跟任何人说,并让徐女士找个宾馆开间房隔离。之后,徐女士在酒店房间里面通过电脑上网跟对方联系,对方称要对徐女士的资金进行清查,确认资金内无犯罪所得就会将钱返还给徐女士。对方要徐女士把网银打开,进入一个虚假的资金清查网站后,填入了自己的银行卡账号密码,并将收到的验证码也告诉了对方,就这样银行卡里面的18万被骗出去了。
4、冒充“公检法”诈骗三
【加强版:线上+线下】
8月,陈老太在家接到了诈骗电话,接到一个自称是中国电信的人的电话,说陈老太在北京今年6月装了一个座机。现在这个座机欠款900元,证明单回传到武汉电信。陈老太就问对方怎么办。对方让陈老太赶紧报警,并给了陈老太一个北京海淀区的报警电话。
陈老太打了对方提供的报警电话,一个自称“林警官”接的电话。这个“林警官”说陈老太这个事情牵扯到洗钱的案子。陈老太一听就说不可能。“林警官”说这个案子很大,牵扯到一个很大的官,也牵扯到很多人,希望陈老太配合他们,不要跟任何人说,银行也不要去。
然后告诉陈老太他们有人证物证,还从别人家里搜出了陈老太的存折以及帮别人办的存折,这些存折都是帮一些比较穷的老人买的。“林警官”让陈老太保密,不然就会被判七年刑还会被罚款50万。陈老太遂答应不会跟别人讲。
后来“林警官”就说,一会就会派一个银联的人去陈老太家送单子冻结她的资金,询问了陈老太的资金情况和卡的情况以及家庭住址,问的十分详细。当天下午,就有一个自称是银联的女人来到了陈老太家。这个女人一直和一个人通话,对方一直指示她做事情。这个女人给陈老太看了3张单子,分别是冻结管收执行命令、中华人民共和国北京市项目指挥中心、北京市人民检察院监管科的单子,上面都有陈老太的身份信息。然后拿走了陈老太的身份证、4张存折、保险的两个合同、一个理财的农行卡,且问走了密码就走了,还跟陈老太说别急,很快会破案。
这个女人走了之后,有人给陈老太打电话说三五天这个案子就会破了,到时候就会把东西送回来。还说那个女人在银行办理业务的时候,如果有银行的人打电话问陈老太,就说这个女人是外孙女,是帮陈老太办事情的。
一天后,陈老太看到手机上有一条短信提示,显示她建设银行的理财卡上有60000余元被取走了。陈老太怀疑自己被骗了,遂报警。
【警方提示】
市民在接到自称是公安民警、检察院或法院工作人员的电话,且在电话中称自己涉嫌诈骗、洗钱或因身份信息被盗用而涉嫌犯罪的:
1、千万不要相信,更不要听信对方所言轻易转账。
2、不要告知对方自己的身份证、银行卡账号密码验证码等信息,遇到上门来的“工作人员”,不要惊慌,有需求及时拨打110求助或就近到公安机关咨询报案。
3、市民应当多关注各种新闻媒体播发的防骗资讯和信息,掌握现在常见的作案手法和发展趋势,家中有老年人的子女,应当多抽时间相伴,跟老人们普及最新骗局的特征,帮助他们提高识骗防骗能力。
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