取款审核不给提款 防“坑”指南!他们全都是骗子……
猜猜我是谁?
恭喜您中奖了……
我是**公安局,你涉嫌经济犯罪……
你家孩子被车撞了……
你是否接到过类似的电话?那你相信了吗?
随着社会发展的日新月异
骗子们,也不断翻新花样
近年来,电信诈骗犯罪活动更是猖獗
一不小心,就有可能掉进骗子的陷阱
在经济上蒙受重大损失
那么,问题来了
如何有效的防范电信诈骗呢?
为持续深化平安荥阳建设,
全面提升公众安全感和执法满意度,
打造最具安全感城市,
荥阳市委政法委整理了各类诈骗案件的作案手法,
提醒市民防范电信诈骗。
刷单刷信誉(网络兼职)类案件
骗子通过微信、QQ、手机短息等形式群发刷单兼职广告,受害人联系后,骗子会让受害人换另外一种聊天工具(比如米聊、潮信等)和其交流,然后给受害人发送购物链接,让其购买但不在线付款,再给受害人发送收款二维码,让受害人扫码付款,第一单做完后,骗子会连本金带佣金一起返给受害人,让受害人继续做任务,而且任务金额会越来越多,然后骗子会以任务没有完成等理由拒绝返还受害人本金,直到受害人自己放弃。
案例:
2019年08月14日11时08分,被害人张某在周口市高速路行驶途中,看到手机微信群内有人发布在京东刷单兼职广告,被害人同意加上对方微信(账号为:-)后,向嫌疑人银行账户转账3487元,转账后刷单成功将3487元退回到被害人账户,并返佣174元。2019年08月16日15时许,被害人在家中休息时,再次以同样方式进行刷单,共计向嫌疑人账户转账汇款.3元后,2019年08月16日15时40分,对方以各种理由拒绝返还本金及佣金,被害人发现被骗后,遂报警。
贷款办卡类
骗子通过微信、QQ、手机短息等形式群发快速无抵押办理贷款广告,受害人联系后,骗子会让受害人提供身份证、银行卡、手机号、微信、支付宝等一系列手续,然后会以受害人偿还能力低、征信有问题等形式,要求被害人先交纳一定数额的保证金才能放款,受害人缴纳保证金后,骗子会以审核不通过等理由让受害人继续缴纳保证金,直到受害人自己放弃。
案例:
2019年10月27日14时,一自称可以贷款的人加上受害人张某微信称可以贷款,受害人称需要贷款10万元,对方称需要8000元手续费,受害人转账过去之后对方又称由于受害人操作失误贷款被冻结需要交纳违约金,受害人先后共转账元到对方提供的账户,2019年11月1日10时发现贷款没有到账,对方也联系不上,遂报警。
冒充公检法诈骗
骗子先购买大量公民信息进行筛选,然后直接给受害人打电话,自称是某某公安局民警,然后会把警察证照片以彩信的形式发送给受害人,在受害人信任后,会告知其名下银行卡在境外有洗黑钱活动,受害人以被公安通缉,然后把某法院的逮捕证照片(批图)彩信形式发给受害人,同时把电话转接给某法院证实该事件,然后让受害人保持一个手机通话,所有手机都调制飞行模式,找个宾馆根据骗子提示操作,让受害人把所有钱汇到指定账户,来验证该钱是不是涉案资金,如果不涉案就原数返还,直到受害人钱转出去,骗子就关机了。
案例:
2019年11月21日16时许,被害人樊某接到一个自称是国家社保局工作人员的电话,对方称其身份证在武汉市开了一张社保卡,这张社保卡在武汉市涉嫌骗保16900元,让其到武汉市进行处理。后对方将电话转到武汉市公安局,自称武汉市公安局民警给其发了一个强制性冻结执行书及网址,让其登陆网址,把银行卡信息和个人信息填写,让其凑够30万元,来证明其资金能力,提前解冻其名下资产,随后其把手机收到的验证码告诉对方,共计被骗元。
网络交易诈骗
一般多发在网络游戏平台,骗子以购买游戏账号或装备为由,在骗子提供的游戏平台进行交易,骗子先现将费用充值到指定的平台里边,受害人看到自己游戏账户上有钱但是提现不出来,然后骗子以受害人账户被冻结为由让受害人缴纳保证金解冻,进而继续骗取受害人,直到自己放弃。
案例:
2019年09月25日晚上19时许,刘某在家中玩手机游戏时,游戏上有人要买其的游戏账号,让其加对方QQ(),昵称(天空下的最后一颗星星),并且让其在(代秒游)上面出售游戏账号,受害人以400元的价钱出售游戏号。过了一会对方在QQ上说已经买过了,让受害人可以提款了,于是受害人在(代秒游)上面看见余额为400元,但是提款失败,通过问客服,客服说账户被冻结了需交400元保证金,钱交给客服之后,再次去提款还是失败,客服说信息填写不正确,需要再交8000元,受害人感觉上当了就问客服,客服说公司是正规公司,不会做违法的行为,并且交的钱到时候会一起退还的,客服就以各种理由让刘莎莎转钱,刘莎莎一共向客服转账35600元钱。
冒充购物客服诈骗
骗子先购买大量公民信息进行筛选,然后直接给受害人打电话,自称是某某店商客服,因工作人员操作失误给受害人的账户开通了铂金会员,之后每个月会自动从受害人账户绑定的银行卡上扣除500元会员费,问其是否需要解除。受害人一般都需要解除绑定,然后骗子会以解绑需要查看受害人名下银行卡征信为由,让受害人贷款转到指定账户,然后给受害人解绑并返还全部贷款,直到受害人发现被骗。
案例:
2019年11月14日22时06分,邱某报警称:2019年11月14日13时20分,其在办公室内接到一个电话()对方自称是天猫商城的客服人员,并告诉其今年6月份在天猫商城上购买高夫洗漱用品时,由于天猫商城工作人员操作失误给其的账户开通了铂金会员,从今年11月15日之后每个月会自动从其天猫账户绑定的银行卡上扣除500元会员费,又问其是否需要解除。对方告诉受害人解绑需要看邱晨旭在国内个个银行的征信,征信好的话把贷到的钱转账到对方的(民生银行62799开户人朱建得)银行卡中,等解除天猫账户铂金会员后会把转过来的钱返还给他。截止到2019年11月14日17时54分,受害人分多次共向(民生银行62799开户人朱建得)银行卡中转账元。
冒充熟人(领导)诈骗
骗子先购买大量公民信息进行筛选,然后直接给受害人打电话,让受害人猜猜他是谁,受害人经过短暂的判断,误认为是某某单位领导,然后骗子会告诉受害人明天什么时间来我办公室一趟。第二天,当受害人去找这个骗子领导的时候,骗子会给其打电话称有急事需要给其他领导送礼,让受害人把钱转给指定账户,转完之后,受害人再去某单位找这个领导的时候,真正的领导就不知道这事儿,遂发现被骗。
案例:
2019年9月5日15时许,王某接到一个电话说:“你知道我谁吗?”其刚好有个工程需要找领导帮忙,其就认为是需要帮忙的“某局长”。对方让其第二天到单位办公室谈。2019年9月6日10点26分其到荥阳市审计局门口给对方联系,对方说在找领导办事需要送礼,让其分三次通过手机网银共转账元。
此外
还有一些电信诈骗新手段
微信点赞诈骗
冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台,一旦商家套取完足够的个人信息后,即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。
助学金诈骗
冒充民政、教育局等单位工作人员,向贫困学生打电话、发短信,谎称可以领取助学金,要其提供银行卡号,然后以到账查询为由,指令其在自动取款机上操作,将钱转走。
微信发布虚假爱心传递诈骗
犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是电信诈骗。
如何防范才能让诈骗分子无可乘之机呢?
牢记“三不一要”
不轻信:不轻信不明电话或手机短信,不轻信不法分子的花言巧语或危言耸听,不给不法分子布设圈套的机会。
不透露:不贪小利或言语诱惑,不向对方透露自己及家人的个人信息、存款、银行卡等情况。
不转账:封堵不法分子的最后一扇门,不向陌生人或不明账户汇款转账,保证自己银行卡内的资金安全。
要及时报案:万一上当受骗,请立即向公安机关报案。
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