平台赢了钱不给出款 持有的基金组合,总是跑不赢市场!问题到底出在哪里?
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2023上半年,虽然上证指数上涨3.65%,但仍有不少股民抱怨账户亏钱。调侃自己像老黄牛一样辛苦忙乎了半年,居然连大盘都没跑赢!(数据来自wind,截至2023/6/30)
大多数基民的账户表现,同样也不太理想。Wind数据显示,今年上半年,万得偏股混合型基金指数下跌1.48%,万得普通股票型基金指数微涨0.02%,两类主动权益基金表现都落后于上证指数。
司令还发现,有统计数据的3,910只(多类份额,分开计算)偏股混合型基金中,今年上半年仅有1,792只跑赢偏股混合型基金指数,占比不到一半;仅有832只跑赢了上证指数,占比约五分之一,表现靠前的大多数是游戏传媒、人工智能、半导体等,与AI赛道相关的科技题材。(数据来自wind,截至2023/6/30)
当初,有些人抱着“静待时间玫瑰”的信念,或者冲着基金经理名气,买入的三年或两年持有期产品,看到产品还在亏损,纷纷调侃“封闭了个寂寞”!
还有些人明明也拿了很多只基金,热门赛道、市值风格也做了搭配,基金经理名气也挺响,可还是无奈感慨:为啥就是跑不赢市场呢?
唉,万只基金中千挑万选,为何受伤的总是我们!那么,市场风格频繁切换下,有没有什么科学的工具,能够诊断出问题到底出在哪里?
中欧财富APP,最近上线了免费“资产诊断”工具,司令亲身体验之后,感觉对解决基金投资上的困扰,还真的有所帮助!
根据页面介绍,这个智能工具包括“资产配置优化、账户透视分析、产品持仓评价、行业机会挖掘、持仓异动监控”六个方面,能提供360度账户健康诊断,同时还有助于大家培养正确的投资理念。
截图来自中欧财富小程序
开始诊断前,需要先上传基金持有情况,既可以一键导入中欧基金资产,也可以通过截图方式上传其他平台持有的基金,目前支持基金E账户、以及支付宝、招商银行、天天基金等主流基金销售平台APP。
像司令这种,在多个平台都购买了不少基金,感觉还是挺方便的,能够更完整、全面地进行诊断。
资产导入:由于一次只能上传3张图片,如果持有的基金数量太多,需要分几次上传。碰到不支持截图上传的平台,还可以通过手动录入方式进行新增。
上传之后,点击“立即诊断”,就能完整看到持有基金的名单、持仓金额占比、最新单日净值。部分产品还可以设置【智能提醒】功能,比如收益提醒、净值涨跌、产品动态。
随后点击“一键体验”,就能获得一份专属的资产配置诊断报告,包括“持仓穿透”和“持基诊断”两大部分。
1)持仓穿透。又包括配置分析、行业分析、持股分析3个小项,并分别给出了具体的诊断情况。司令来分享下我的诊断情况:
大类配置上,股票占比100%,固收占比0%,现金占比0%,其他占比0%。给到我的建议:股票类资产占比相对较高,在波动及权益市场下跌行情下,可能产生较大损失。
TIPS:熟悉司令的小伙伴都知道,司令投资风格其实属于股债均衡型。权益产品主要在天天平台,固收产品主要在理财通平台,蚂蚁平台主要偏向定投。所以,上传天天平台截图之后,判定我的投资风格比较激进。
行业分析上,根据持有基金的最新披露报告,按照行业“持仓占比、近一月涨跌、行业估值”进行排序,司令持仓对前五大申万一级行业依次为:计算机(8.09%)、有色金属(7.76%)、基础化工(4.42%)、医药生物(4.22%)、电子(4.09%)。
工具给到的建议是:持仓前三行业资产占比20.27%,持仓配置中单一行业占比较小,不存在行业集中的问题。在合适的大类资产配置基础上,可以适当关注行业机会。
TIPS:司令今年基金账户也没怎么赚到钱,看来还是行业配置太均衡了。
持股分析上,把司令基金组合的前十大权重股完整展示了出来,包括持仓占比、近一周股价涨跌,以及穿透后持有了哪些权重股。司令目前持仓显示前十大持仓股票占比为7.03%,显示持股集中度较低。
TIPS:有些小伙伴偏爱某个行业龙头股,借助这款工具能知道该股在基金组合中的权重占比。
2)持基诊断。对基金的收益、风险、规模等维度进行综合评价,发现司令持有13只偏股基金,主要分布在2个赛道,其中8只基金在对应赛道内表现优秀,建议可以继续关注。
完成诊断之后,现在推广期内还能免费获得针对性的优化方案!
截图来自中欧财富小程序
优化方案,又分为“市场解读、配置建议、行业建议、基金建议”4个方向。
市场解读上,未来6-12个月股票市场“乐观”、债券市场“中性”,还附上了判断理由;配置建议上,基于我的风险偏好为成长型,结合市场股债预期,建议司令增加固收类资产;行业建议上,未来6-12个月科技行业保持乐观,也给了判断理由。
基金建议上,不仅分析了哪些持仓基金比较优秀,同时对持仓基金异动还有监控功能。
值得一提的是,司令最后还发现了一个“隐藏”的小彩蛋,下拉到【基金建议】页面底部,就能看到“中欧财富投顾精选池”!
这里的每一只基金都是经过层层严选、深度尽调、持续观点服务的考察后才被纳入名单的,如果不知道该参考优化方案配置什么权益基金或者固收产品,倒是可以从这份池子名单中去筛选。
好了,以上就是司令在体验中欧投顾“资产诊断”工具过程中的一些心得感受,相信大家体验后收到的诊断建议也会各不相同。
如果你也觉得老是跑不赢市场,但是又不知道问题出在哪,那赶紧也来体验下吧!
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整理数据不容易,辛苦动动手指点赞支持。内容及观点仅供参考,基金过往业绩不代表未来,购买前请仔细阅读法律文件,选择适合自己的产品。有任何问题,麦克风交给你们哦~~
风险提示:资产诊断帮助您了解持仓大类配置、行业穿透、个股穿透情况。其中行业穿透以公开的半年报或年报披露数据为统计来源,个股穿透数据以公开的季报披露数据为统计来源,非实时更新,仅供参考,不代表投资建议。基金投顾资产纳入大类统计,提供行业、个股穿透,但不进行关联展示。资产诊断结果仅供参考,不作为投资建议。基金过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎。
中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
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